Foydali maslahatlar

O'zgaruvchan daromad davri uchun investitsiyalarning daromadliligi
Amalda, ko'pincha investitsiya daromadlari mos kelmasligi va oydan oyga o'zgarishi sodir bo'ladi. Ba'zi davrlarda yo'qotishlar hatto qayd qilinishi mumkin. Bu birja savdosi aktivlari uchun ham, "real iqtisodiyot" deb nomlangan - ishlab chiqarish, qishloq xo'jaligi va chakana savdo uchun xarakterlidir.
Hisobot yilidagi investitsiyalarning daromadliligini bilish uchun quyidagi hisoblash formulasi qo'llaniladi:
CI₁DI₂DI_n - davrlar (oylar, choraklar) uchun rentabellik ko'rsatkichlari,
n - hisobot yilidagi davrlar soni (masalan, 4 chorak).
Masalan, siz har chorakda daromadlilik ko'rsatkichlarini beradigan fondga mablag 'kiritdingiz:

• 
  I chorak - 10% foyda,
  
• 
  II chorak - yo'qotishlarning 5%,
  
• 
  III chorak - 40% foyda,
  
• 
  IV chorak - 5% foyda.
  

Yil uchun daromadlilik darajasi:
Endi natijani tekshirib ko'ring, 100 dollarlik investitsiyani misol qilib oling.

• 
  I chorak - kapitalga qo'shilgan 10 dollar (100 × 10% -100) foyda,
  
• 
  II chorak - kapitaldan chegirib tashlangan 5.5 dollar yo'qotish (110 * 0.95-110);
  
• 
  III chorak - kapitalga qo'shilgan foyda 41,8 dollar (104.5 * 1.4-104.5),
  
• 
  IV chorak - foyda 7.32 dollar (146.3 * 1.05-146.3), u ham kapitalning umumiy miqdoriga kiritilgan.
  

Yil oxirida kapital qiymati 146,3 + 7.32 = 153.62 dollarni, investitsiyalarning daromadliligi (CI g) (153.62-100) / 100 × 100% = 53.62% ni tashkil qiladi.
Investitsiyalarning o'rtacha rentabelligi
Ma'lum davr uchun investitsiyalarning o'rtacha daromadliligini hisoblashda geometrik o'rtacha qiymatni hisoblash uchun formuladan foydalanish kerak:
Ta'kidlayman, aynan shu erda vijdonsiz moliya kompaniyalari ko'pincha arifmetik o'rtacha ko'rsatkich sifatida ko'rsatib, "xato qilish" va rentabellikni haddan tashqari oshirishni yaxshi ko'rishadi.
Oldingi misol uchun o'rtacha daromadni hisoblaymiz:
Agar o'rtacha arifmetik formulaga binoan o'rtacha hosilni olsak, u teng bo'ladi: (10% -5% + 40% + 5%) / 4 = 12.5%
Birinchi variant to'g'ri yoki yo'qligini tekshirib ko'ramiz.

• 
  Q1 - $ 11,3 daromad (100 × 11,3%),
  
• 
  2-chorak - $ 12.58 (111.3 × 11.3%) daromad;
  
• 
  Q3 - $ 14 daromad (123,88 × 11,3%),
  
• 
  Q4 - $ 15,58 daromad ($ 137.88 × 11.3%).
  

Umumiy daromad 53,46 dollarni tashkil etadi. 16 sent xato faqat yaxlitlash natijasida yuzaga keldi.
Agar o'rtacha arifmetik rentabellik foizini 12,5 foizni olsak, xuddi shu usul bilan hisoblangan daromad 60,18 dollarni tashkil etadi.
Excel jadvaliga investitsiyalarning daromadliligini hisoblash va kerakli formulalar bilan to'ldirishni tavsiya qilaman. Bu nafaqat hisob-kitoblarni osonlashtiradi, balki mening misolimda yuzaga kelgan yaxlitlash natijasida yuzaga kelgan xato bilan bog'liq muammoni tubdan hal qiladi.
Umid qilamanki, mening tushuntirishlarim, ko'plab hisob-kitoblarga qaramay, sizni juda charchatmadi.
Xulosa qilib aytmoqchimanki, mening misolimda "yalpi" rentabellik hisob-kitobi berilgan. Siz aslida qancha pul ishlayotganingizni tushunish uchun siz investitsiyalarning «sof» rentabelligini hisoblashingiz kerak. Buning uchun mavjud investitsiya xarajatlari va yalpi daromaddan soliq imtiyozlarini olib tashlash kerak.
Axborot byulleteniga a'zo bo'ling va investitsion seminarning videofilmiga kiring
Share